Hướng dẫn & Quy trình
Cách sử dụng CashPilot để quản lý tài chính hiệu quả
Nguyên tắc cốt lõi
Mỗi đồng tiền vào/ra đều thuộc về 1 trong 9 loại. Không có ngoại lệ.
Vấn đề cần giải quyết
1
Tiền công ty vs tiền cá nhân lẫn lộn
Số dư tài khoản không phản ánh tiền thật sở hữu vì có tiền khách gửi nằm trong đó.
2
Không biết tiền đi đâu
Chi tiêu không được ghi nhận → không tối ưu được, không biết lãi/lỗ.
3
Không biết budget khách còn bao nhiêu
Rủi ro dùng quá budget mà không biết, hoặc không biết khi nào thu thêm.
4
Không biết đang nợ ai, ai nợ mình
Vay vợ, cho bạn mượn, nợ CTV — không có chỗ track thì quên.
Thói quen tối thiểu
⏱️ Ghi nhận MỖI giao dịch NGAY khi nó xảy ra — trong vòng 1 giờ.
Ước tính: ~30 giây mỗi giao dịch · ~5 phút/ngày · ~15 phút checklist cuối tháng.